Требования к компании, планирующей получение лицензии небанковской кредитной организации.

• Правовая форма: Акционерное общество, европейская компания или общество с ограниченной ответственностью с наблюдательным советом.
• Юридический и фактический адреса должны быть на территории Чехии.
• Наблюдательный совет, правление или иной орган контроля.
• Прозрачное происхождение капитала не только компании, но и ее владельца.
• Несудимость компании, представителей исполнительных и наблюдательных органов, а также владельца компании.
• Профессиональные требования к членам исполнительного органа компании – соответствующее образование и опыт работы в данной области.

Требования к уставному капиталу небанковской кредитной организации.

• Уставной капитал 20.000.000 CZK (800.000,- EUR).
• Компания обязана сохранять достаточность капитала в размере 5% от объема предоставленных и еще не погашенных кредитов по состоянию на конец года.

Иные требования к небанковской кредитной организации, предоставляющей потребительские кредиты физическим лицам.

• Необходимо предоставить в ЧНБ бизнес план содержащий реальные экономические расчеты.
• Прописанные организационные и бухгалтерские правила, правила и процессы оценки платежеспособности потребителя, принятия и оценки обеспечения кредита на жилье, оформления жалоб и рекламаций, а также правила работы с потребителями при просрочке платежей и взыскании долгов.
• Правила оплаты труда, а также оплаты услуг посредников и представителей и их работников. Такие правила не могут мотивировать к нарушению закона о потребительском кредитовании, особенно в области работы с клиентами. При этом оплата труда тех лиц, которые напрямую участвуют в оценке платежеспособности клиента, не может зависеть от количества одобренных заявлений на получение потребительского кредита.